从吴小姐现有的金融资产分析

2017-04-10 10:20

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  从吴小姐现有的金融资产分析,2万元的活期及现金可做为日常应急储备金,可以购买货币基金等灵活性高的类现金产品。75万元的股票在吴小姐总体资产中占比过高,股票作为一种高风险性的资产,诚然可能为投资人带来较高的收益,但同时伴随着的风险也较高,且股票操作需要投入一定的精力

  不过,如果吴小姐愿意贷款情况就不同了," width="350" inpost="1" onmouseover="showMenu。最低可能只需要支付30%的首付款,就可以实现换房,按房屋总价480万元计算,首付款最低只需要84万元。不过,这也取决于吴小姐是否具备贷款资格。只要具备资格,建议吴小姐用足贷款,以较低的成本换房,还可以将闲置资金做其他投资。

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  资产配置应稳健为宜

  理财是投资,更是配置。从吴小姐现有的理财风格中不难感受出她是一位偏好稳健的投资者。

  可以看到,即便在10%的年化收益率下3年后仍有44万元的缺口,考虑到资本市场的波动性,是订阅,连续3年保证10%的收益率可能性较低,且吴小姐亦表示想要稳健的投资方式,105.25pt,加之近期中国股市大跌也让投资者感受到资本市场的威力,似乎3年内换房成了一个不可能实现的目标。